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2023-12-02 19:05:25
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2024年股市前瞻：大稳小美，把握银行板块投资机遇
和讯为您带来最新券商看点，供您参考：
年度策略观点：大而稳+小而美
核心逻辑：行稳以致远，看好2024年银行板块绝对收益。（1）分阶段探讨：①前半段，大行震荡+小行修复。我们认为大行行情将趋于震荡，而基本面相对占优+稳增长政策发力，有利于小银行行情。②后半段，大行重拾绝对收益。随着银行板块业绩筑底修复，大行有望重拾绝对收益。
选股思路：大而稳，小而美，优选“哑铃组合”。推荐“大而稳”的国有行，优选股息率高、拨备厚、渠道下沉的农业银行(601288)、邮储银行。未来大部分中小行基本面弹性/持续性有限，小银行需要“选美”，优选弹性大、区域佳、模式优的中小银行，推荐浙商银行、江苏银行(600919)、常熟银行(601128)，关注瑞丰银行、渝农商行。
成立关键假设：六大关键假设。①降息：不进行降息，息差24Q2开始边际企稳。②地产：对公地产、抵押资产不发生大规模风险暴露。③城投：一揽子化债方案落地后，城投资产不发生大规模信用风险、利率风险暴露。④减值：非信贷减值增提压力可控。⑤同业：中小金融机构不发生系统性风险暴露。⑥让利：银行让利压力可控。
成立最大软肋：对应八大软肋。让利：让利压力再次上升。我国金融业增加值占国内生产总值的比重接近8%，占比较高，说明金融业向实体经济让利的空间还很大。后续银行让利压力可能上升，关注金融业增加值占比下降的路径。
风险提示：让利：让利压力再次上升；降息：我国再次全面降息；地产：对公地产风险暴露；地产：抵押类贷款不足值
看投资段子，轻松一下：
银行板块前路曲折，大行震荡，小行修复，这一幕比悠闲的太极拳还精彩。如果要选股，就要做到“大而稳，小而美”，让“哑铃组合”带领你行稳致远。
和讯自选股写手
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